資金管理+品種選擇是決定交易穩定性的關鍵因素。不同的資金量采取不同的管理模式，在確保資金安全性的狀況下，最大限度地利用資金交易。交易技術永遠是放在最后一位的，戰略重于戰術。關鍵多年經驗，給交易者一些資金管理模式建議。

　　資金是兵，你是指揮者。自己的兵能夠應付多大規模的戰斗，這是要放在首位的，用一個排的兵力去和一個團作戰，你的部隊再精悍都也是難以取勝的。資金量的大小是相對的，我們按10萬以下為小資金，10-50萬為中等資金，50萬-200萬為大資金，200以上為超大資金，來舉例說明

　　A，小資金管理模式（10w以下的資金）

　　1，品種選擇'除了要選擇什么品種具有交易機會之外，這個品種首先要適合你的資金量，通常以30%的資金足夠開2手為標準，例如橡膠開2周在2.5萬，就可以做，黃金或銅開2手超過3萬就不能夠做。商品波動有一個正常波動值，我們假設你的買賣點取的非常好，橡膠短線波動200-300點是很正常的，2手止損6000還可以接受，但是銅黃金正常止損值就非常大了，連續止損2-3次就會嚴重影響本金安全。如果你的資金只有5萬，那么你連橡膠都不能夠交易，不符合30%的資金可以開2手的標準。

　　2，品種個數：最好不要超過3個，在未盈利之前不要超過30%的倉位，單品種操作操作初倉最好10-15%，盈利后符合加碼條件后翻倍加倉，隨后所有的加倉以金字塔式方法加碼。單品種操作的風險最大，因為一旦看錯就沒有其它品種可以抵御它的風險，所以保留相當一部分資金可以：第一，抵御回測風險，第二有其它交易機會可以抵御第一個品種回測，第三件事看錯做錯，還有機會重來。

　　3，關于止損，止損分為心理止損結合技術止損。心理止損是可以接受多少虧損幅度，具體多少止損也要按技術來設定，在倉位上做調控。例如白糖5000買入，技術止損4900，1手止損1000，你愿意接受2000就最多開2手，這個時候不考慮白糖的倉位占比，在考慮止損幅度。如果止損還是4900，但是給了4930的買入機會，那么心理止損2000元可以買6-7手。倉位占比約30%，如果不打算交易其它品種，這個倉位試可行的，如果還準備交易其它品種，或者已經持有其它品種，那么在總倉位管理之下進行手數下調，直至符合你的資金管理模式。

　　4，同一個類型的品種不要同時做，如油脂有3中，只選擇其中一種。第一可以減少盯盤經歷，第二利于倉位調節，如減倉加倉，第三避免一錯全錯。

　　5，如果有對沖機會，三個品種最好有一個品種是反向的，可以抵充風險

　　6，小資金要善于盈利減倉，積少成多，不宜做周線甚至月線級別的長時間持倉。

　　B中等資金管理模式

　　1，同樣要采取小資金的品種選擇原則，超過30萬的除了股指期貨都可以操作了。并且小資金的所有管理模式都要參考執行

　　2，除了小資金管理模式要參考之外，在品種個數上可以增加1-2個，但是最好也至少有一份是反向的交易。操作周期上可以放大，可以多考慮浮盈加倉

　　C大資金

　　資金越大，風險控制要求越是要嚴格，同樣虧損10%，虧損的金額和小資金是不同的，交易上要保持資金曲線的平滑度，如果有精力，可以多品種交易，以市場氛圍方向為主導交易方向，提示善于尋找對沖交易品種操作，控制總虧損幅度，

　　資金管理也是因人而異的，原則是根據風險承受能力，和保證資金曲線平滑。有些人喜歡一個品種干到底，有些人喜歡廣撒網，然后優勝劣汰，有些人喜歡對就對個痛快，錯就錯個干凈，有些人喜歡細水長流，東方不亮西方亮。

　　資金管理做的好，即使看錯也會賺錢。例如現價2800買2手豆粕做多，跌到2600加碼2手，跌到2400再加2手，6手均價2600，保證金不到2萬，這個單子一定會賺錢，盡管2800跌到2400屬于空頭趨勢行情，你的多單事實上是錯誤的，但是應該大反彈就盈利了，就算跌到2000，你也死不了。所以有2計劃一定要記住：

　　多空本無錯，錯的是進出場時機，錯的是倉位。